התייעץ עם עורך דין או מומחה מס בנוגע למצבך הספציפי. שירותי ניהול השקעות אופציונליים ניתנים על ידי Fidelity Personal Workplace Advisors LLC (FPWA) תמורת תשלום, יועץ השקעות רשום של חברת ההשקעות Fidelity. הירשם לייעוץ אחד על אחד חינם עם נציג פנסיה באמצעות שלנו.
המידע הכלול במסמך זה הינו בעל אופי כללי וחינוכי ואין להתייחס אליו כייעוץ משפטי או מס
ספקי שירותים פיננסיים ושירותי מקום עבודה מציעים מוצרים ושירותים באמצעות Schwab Retirement Plan Services, Inc. ו- Schwab Services Stock Services ופתרונות תאימות. חברת Schwab Retirement Services, Schwab Compliance Technologies, Inc. ו- Charles Schwab Co., Inc. הינם חברים ב- SIPC ובחברות נפרדות ומזוהות, אך חברות בנות של Schwab.
אם יש לך שאלות לגבי יועצי פנסיה, אחריותנו או שאתה רוצה ללמוד עוד על עבודתנו, נשמח לפגוש אותך. בדף יצירת הקשר שלנו תוכלו למצוא תשובות להמון שאלות בנושא פרישה.
במהלך התייעצות
ייתכן שתרצה להירשם לחשבון הפנסיה המקוון שלך ולסקור את המידע שסיפקנו עבורך. תקבל דף מידע מפורט אודות חשבונך, שיספק לך מידע כולל חישוב הפנסיה שלך המבוסס על פרטי שכר ואשראי, אשר יועבר לחשבונך בכל פעם שתחושב הטבות שלך. כדי למצוא משאבים אחרים לפנסיה שלך, קבל תחילה את הצהרת הביטוח הלאומי שלך (הערכה של קצבאות הפנסיה שלך) מאתר הביטוח הלאומי בכתובת www.socialsecurity.gov / mystatement.
רשימת בדיקה לפנסיה מתארת את הצעדים שעליך לנקוט לפני שתוכל לפרוש. סדרת הווידיאו שלנו מדגישה את חשיבות התכנון לפנסיה. תוכל למצוא רשימת צ'ק מפורטת כיצד לתכנן את שירותך בפנסיה בפאב 1 (PDF) או בסרטון שלנו על רשימת הבדיקה לפנסיה.
כעובד מנהל מערכת
עליך לפנות לשותף עסקי משאבי האנוש שלך כדי לתאם פגישת ייעוץ לפנסיה. אתה מוזמן לייעוץ, שבמהלכו תיערך עבורך הערכת תועלת אישית. במהלך הייעוץ שלך, תלמד על היתרונות של NYSTRs, סקור את הערכת ההטבות ותדון באפשרויות הפנסיה שלך לפנסיה.
הוא מכיל את כל המידע והטפסים החשובים שאתה צריך לתכנן את פרישתך. ייעוץ אישי יעזור לך למקסם את תוכנית הפנסיה שלך ויעדים פיננסיים אחרים. אתה יכול לקבל את ההנחיות הדרושות לך לתכנון העתיד שלך על ידי פגישה עם יועץ אישי בקמפוס או על ידי פנייה ליועץ להנחיית תכנון נאמנות.
כחלק מההתחייבות שלנו להערכת כל העובדים
אנו מציעים ייעוץ לפנסיה כדי לסייע במעבר לפנסיה. נצל את השירותים היקרים הניתנים על ידי יועצי הפנסיה שלנו, הזמינים ללא תשלום לכל חברי Medicare. במהלך ייעוץ פנסיוני UT, נבחן את מערכת UT, הטבות פנסיוניות, דרישות זכאות, אפשרויות הטבות, דרישות TRS-ORP והתיאום בין הטבות פנסיוניות UT לבין Medicare.
צוות Beacon Pointe Advisors כולל אנשי מקצוע בעלי ניסיון מיוחד בייעוץ תוכניות פרישה וייעודים מתקדמים
בכל הנוגע להפרשה לפנסיה תעסוקתית, חיוני לעבוד עם יועץ בכדי להבטיח טיפול נאמן. שכירת ספק פנסיוני מוסמך שיכול לספק את הייעוץ הטוב והמתאים ביותר לתכנית הפנסיה ולזכאיה תבטיח שתתקרב לתפקידך כנאמן.
חברים יכולים להתקשר למשרדי NJPSA לתיאום פגישה עם מומחה הפנסיה שלנו בוב מרפי
עוזר מנהל ומנהל שירותי הטבות. בוב יעזור לך לתכנן את העתיד שלך ולהתכונן לפנסיה בשנים הקרובות. מומחי הפנסיה שלנו יכולים לעזור להקל על הלחץ וחוסר הוודאות שלך ולעזור לך לקבל את ההחלטות האישיות הטובות ביותר בזמן הנכון.
חלק חשוב בייעוץ תכנון הפנסיה שלך
הוא היכולת לשאול שאלות על המצב הספציפי שלך. ייעוץ טלפוני יכול להיות האפשרות הטובה ביותר אם אתה מתכנן לפרוש בעתיד הקרוב וזקוק לייעוץ ותכנון מקיף. ייעוץ בוידיאו יכול גם להיות אופציה טובה, במיוחד אם יש לך שאלות הקשורות להטבות PEBA שטרם נפתרו.
ל- NYSTRS יש את הגמישות לספק ייעוץ טלפוני או וידאו שיענה על הצרכים שלך. אנו מציעים פגישות לייעוץ טלפוני בן שעה, ייעוץ וידאו ויעוץ אישי. נציג מערכת יתקשר אליך לתיאום פגישה לייעוץ טלפוני או לפגוש אותך לייעוץ וידאו מקוון פרטי.
לא כל יועצי הפנסיה מציעים את אותו השירות
זה לא קשור לשאלה האם אתה היועץ הטוב ביותר שיעזור לך ליישם תוכנית פנסיונית, אלא מי נותן לך את המושכות. חלק מהשמות ואחרים מציעים כי ליועץ יש ידע מעולה בתכנון פרישה ומשאבים מתקדמים המשפרים את רמת השירות שאתה מקבל.
עובדים פדרליים בדימוס מציעים ייעוץ אישי ושכר לעובדים אזרחיים ופדרליים כאחד. החברה אינה מציעה עמלות אישיות עבור שירותי ייעוץ לאזרחים או לעובדים פדרליים.
אוניברסיטת אריזונה מציעה מספר תוכניות לסייע לעובדים להשיג פרישה בטוחה
אתה יכול לפרוש ולקבל הטבות UC אם תבטל את עבודתך ל- UC לחמש שנים לפחות, יש לך תוכנית פנסיה או הלוואת שירות, ותגיע לגיל 50 עד 55, לפי רמת הפנסיה שיש לך. בדוק באיגוד האשראי שלך, בארגון העובדים או בתוכנית הביטוח כדי לבדוק אם סוגים מסוימים של ניכויי שכר נמשכים לפנסיה.
כאשר אתה מתחיל לתכנן את הפנסיה שלך חמש עד עשר שנים לפני הפרישה
יש לך זמן לפתח תכנית מותאמת אישית שתעזור לך להפיק את המרב מהחיסכון שהרווחת קשה. אם תחליף עבודה, שמור על תוכנית החיסכון שלך והכנס אותה לחשבון פרישה. בדרך זו תוכלו לסייע בקבלת החלטות השקעה שישאירו אתכם בדרך הנכונה לפנסיה.